세금 서류를 정리하는 가장 좋은 방법

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출처: 사진: Sidney Bensimon; 소품 스타일링: Carla Gonzalez-Hart

세금 신고 시즌이 다가왔습니다. 세금 신고서를 제출하세요 — 많은 시간과 정신적 에너지가 소요되는 과정입니다. 전문가의 도움을 받아 세금 준비에 도움을 받더라도 당신은 여전히 책임이 있습니다 관련된 모든 양식에 대해.

물리적인 기록을 보관할 수도 있고 모든 것을 전자적으로 저장하여 혼란을 줄일 수도 있습니다. 어느 쪽이든, 내년 이맘때쯤이면 이러한 중요한 문서를 모두 정리하기 위한 추가 조치를 취했으면 싶을 것입니다.

문제는 모든 파일을 깔끔하고 탐색하기 쉽게 유지하는 가장 좋은 방법은 무엇입니까?입니다. 아래에서 전문가들이 세금 양식을 가장 잘 구성하는 방법에 대해 설명합니다.

10:10 엔젤 넘버

빠른 개요

세금 문서를 정리하는 가장 좋은 방법

일년 내내 문서를 수집하고 정리하는 습관을 가지십시오.
디지털 방식으로 저장하는 경우 클라우드 기반 서비스를 사용하고 파일을 백업하세요.
3년 후에는 파쇄하거나 재활용하십시오.

루틴을 유지하고 일관성을 유지하세요.

연간 소득세 신고서를 제출하는 것은 아마도 매년 수행하게 될 가장 중요한 금융 거래일 것이라고 최고 세무 정보 책임자인 Mark Steber는 말합니다. 잭슨 휴이트 . 그렇기 때문에 세부 사항을 진지하게 받아들이는 것이 중요합니다. Steber는 “그러나 이는 신고서를 제출한 날에만 시작되는 것은 아닙니다.”라고 말합니다. “연중 연습을 해야 합니다.”

일을 정리하기 위해 서류를 제출하는 연초까지 기다리지 말고 일년 내내 문서를 저장하고 정리하는 일상을 시작하세요. (내년 세금 징수를 시작할 때 고려해야 할 사항!) 그리고 어떤 정리 시스템을 시작하든(문서를 스캔하여 전자적으로 정리하든지, 모든 종이 버전을 봉투나 상자에 보관하든), 그것이 당신이 고수할 수 있는 루틴인지 확인하십시오. .

모든 것을 카테고리로 분류하세요.

Steger의 방법은 소득 관련 문서(예: 직장의 W-2 또는 계약의 1099), 잠재적 상각 영수증(의료비, 모기지 이자 및 재산세 포함), 자선 기부), 작년 세금 신고서 및 부양가족 정보(아기 출산과 같이 인생을 바꾸는 사건 포함), 마지막으로 다른 항목과 딱 들어맞지 않는 항목(예: 401K 배포 명세서 또는 궁금한 항목).

3시 33분에 일어나

Steger는 “이러한 카테고리는 귀하가 받을 수 있는 세액공제 및 공제액은 물론 소득과 관련된 모든 사항에 관해 세무 전문가와 논의할 때 도움이 됩니다.”라고 말합니다.

세금 '감소 구역'을 만듭니다.

Steber는 세금 파일을 정리하는 데 매달 한 시간 정도를 투자할 것을 권장하지만, 해당 항목은 해당 지점에 도달할 때까지 어딘가에 있어야 합니다. 미셸 어번(Michelle Urban)의 창립자 조직화 된 집 에서는 실제로 세금을 정리할 때까지 세금을 보관할 특정 드롭 구역(예: 바구니, 서랍 또는 파일 폴더)을 지정할 것을 권장합니다.

미리 결정된 시스템은 집이 그 동안 어수선해지는 것을 방지할 뿐만 아니라 실제 정리 과정을 덜 불편하고 시간 소모적으로 만들어줍니다.

디지털 조직을 위한 모범 사례를 따르세요.

컴퓨터에 파일을 보관하면 불필요한 종이 낭비를 방지하고 집 안을 깔끔하게 정리할 수 있습니다. 그러나 세금 문서를 디지털 방식으로 정리하려면 몇 가지 모범 사례를 따라 문서를 안전하고 질서있게 유지하세요.

섀넌 크라우스(Shannon Krause)의 창립자 깔끔한 둥지 에서는 파일에 액세스하기 위해 컴퓨터가 필요하지 않도록 Google Drive 또는 Dropbox와 같은 클라우드 기반 스토리지 서비스를 사용할 것을 권장합니다. '또한 회계사와 쉽게 공유할 수 있거나 여러 사람이 파일에 기여하는 경우에도 쉽게 사용할 수 있습니다.'라고 그녀는 말합니다.

마찬가지로 중요한 것은 파일을 백업하면 컴퓨터가 충돌하는 경우 파일이 손실되지 않는다는 것입니다. 종이 폴더처럼 각 파일을 구체적이고 명확하게 정리하세요. Krause는 과세 연도별로 라벨이 지정된 기본 폴더 내에 다양한 종류의 세금 항목에 대한 하위 폴더를 생성할 것을 권장합니다(그리고 일관된 명명 규칙을 따릅니다).